Το Chainlink ενσωματώνει το Swift Messaging για να απλοποιήσει τις ροές εργασίας των Tokenized Fund

ΚΡΙΚΟΣ ΑΛΥΣΙΔΑΣ έχει αναπτύχθηκε μια τεχνική λύση που επιτρέπει στα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα να διαχειρίζονται απευθείας τις ροές εργασίας με διακριτικά αμοιβαίων κεφαλαίων χρησιμοποιώντας την ανταλλαγή μηνυμάτων Swift και Περιβάλλον χρόνου εκτέλεσης Chainlink (CRE)Αυτή η προσέγγιση επιτρέπει στις τράπεζες και τα ιδρύματα να αλληλεπιδρούν με δίκτυα blockchain μέσω της υπάρχουσας υποδομής Swift, εξαλείφοντας την ανάγκη αντικατάστασης συστημάτων ταυτοποίησης, πρωτοκόλλων διαχείρισης κλειδιών ή εσωτερικών διαδικασιών.

Η ανάπτυξη βασίζεται σε προηγούμενη συνεργασία με την Swift και την UBS στο Project Guardian της Νομισματικής Αρχής της Σιγκαπούρης το 2024, όπου οι εγγραφές και οι εξαργυρώσεις σε tokenized funds ενεργοποιήθηκαν με επιτυχία χρησιμοποιώντας μηνύματα ISO 20022. Η νέα ενσωμάτωση CRE επεκτείνει αυτήν τη δυνατότητα, επιτρέποντας πιο γενικές και κλιμακούμενες ενεργοποιήσεις onchain από μηνύματα Swift.

Πώς λειτουργεί η ενσωμάτωση Chainlink και Swift

Η ενσωμάτωση συνδυάζει τρία βασικά στοιχεία:

• Γρήγορη αποστολή μηνυμάτων: Τα μηνύματα ISO 20022 χρησιμοποιούνται για την σηματοδότηση εγγραφών σε κεφάλαια, εξαγορών και άλλων εταιρικών ενεργειών.
• Περιβάλλον χρόνου εκτέλεσης Chainlink (CRE): Επικυρώνει τα εισερχόμενα μηνύματα Swift και ενεργοποιεί τα αντίστοιχα συμβάντα έξυπνων συμβολαίων onchain.
• Πράκτορας Ψηφιακής Μεταφοράς Chainlink (DTA): Εκτελεί ροές εργασίας με tokenized fund onchain, διασφαλίζοντας την ακρίβεια και τη συνέπεια.

Στην πράξη, τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα μπορούν να στέλνουν τυπικά μηνύματα Swift μέσω του CRE, το οποίο στη συνέχεια ενεργοποιεί αυτοματοποιημένες ενέργειες σε ένα έξυπνο συμβόλαιο. Αυτό εξαλείφει την ανάγκη για χειροκίνητη συμφωνία, μειώνει τις λειτουργικές τριβές και ενισχύει την αυτοματοποίηση της συμμόρφωσης.

Ένα πιλοτικό πρόγραμμα με την UBS Tokenize κατέδειξε ότι οι εγγραφές και οι εξαργυρώσεις κεφαλαίων θα μπορούσαν να διεκπεραιωθούν χρησιμοποιώντας αυτήν τη μέθοδο, με διακανονισμούς μετρητών εκτός αλυσίδας συναλλαγών ενσωματωμένες μέσω της υποδομής Swift. Τα ιδρύματα δεν χρειάζεται να αναθεωρήσουν τα υπάρχοντα συστήματα, επιτρέποντας ένα μοντέλο plug-and-play για πειραματισμό με tokenized funds.

Κλιμάκωση Λειτουργιών Κεφαλαίων με Tokenized

Το επίπεδο αφαίρεσης του CRE επιτρέπει στα ιδρύματα να ενεργοποιούν συμβάντα onchain χωρίς άμεση ενσωμάτωση blockchain, ανοίγοντας την πόρτα για ευρύτερη υιοθέτηση στον παγκόσμιο κλάδο των αμοιβαίων κεφαλαίων αξίας άνω των 100 τρισεκατομμυρίων δολαρίων. Τα βασικά οφέλη περιλαμβάνουν:

• Μειωμένος φόρτος εργασίας για τη συμφιλίωση και τον λειτουργικό φόρτο εργασίας.
• Αυτοματοποιημένη συμμόρφωση και αναφορά.
• Βελτιωμένη διαφάνεια και ιχνηλασιμότητα για τις συναλλαγές κεφαλαίων.
• Ταχύτερη επεξεργασία μέσω προγραμματιζόμενης υποδομής έξυπνων συμβολαίων.

«Είμαι πολύ ενθουσιασμένος με αυτήν την πρωτοποριακή καινοτομία που πετύχαμε αξιοποιώντας τα πρότυπα της Swift και τον σχεδιασμό tokenized assets της UBS, καθώς δείχνουμε πώς η χρήση έξυπνων συμβολαίων και νέων τεχνικών προτύπων μπορεί να επιτρέψει στους πράκτορες μεταφοράς και σε άλλες οντότητες να διαχειρίζονται ροές εργασίας tokenized assets onchain», δήλωσε ο Sergey Nazarov, συνιδρυτής της Chainlink.

Η UBS χρησιμοποίησε το μοντέλο για να διερευνήσει νέες στρατηγικές κύκλου ζωής προϊόντων, συμπεριλαμβανομένης της διαχείρισης συνδρομών και των εξαργυρώσεων.

Επιπτώσεις για τον κλάδο των αμοιβαίων κεφαλαίων

Η διαχείριση κεφαλαίων με διακριτικά (tokenized fund management) έχει γίνει το επίκεντρο των χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων που αναζητούν ταχύτερους διακανονισμούς, χαμηλότερο λειτουργικό κίνδυνο και μεγαλύτερη ευελιξία στην αγορά. Ενσωματώνοντας την ανταλλαγή μηνυμάτων Swift με τις ροές εργασίας blockchain, το Chainlink προσφέρει στα ιδρύματα μια διαδρομή για τη διαχείριση λειτουργιών κεφαλαίων με διακριτικά από παλαιότερα συστήματα.

 

Ανακαλύψτε πολλά υποσχόμενα έργα...

Πολλά υποσχόμενα έργα...

(Διαφήμιση)

Το άρθρο συνεχίζεται...

Χρησιμοποιώντας έξυπνα συμβόλαια και CRE, οι εταιρείες μπορούν να αυτοματοποιήσουν τις διαδικασίες εγγραφής και εξαγοράς κεφαλαίων διατηρώντας παράλληλα τη διαφάνεια και την ιχνηλασιμότητα. Αυτή η προσέγγιση επιτρέπει επίσης στις τράπεζες να διερευνήσουν νέους κύκλους ζωής προϊόντων και μεθόδους διανομής χωρίς να διαταράξουν την υπάρχουσα υποδομή. Για έναν κλάδο που βρίσκεται υπό πίεση να εκσυγχρονίσει τις λειτουργίες του και να μειώσει το κόστος, αυτό θα μπορούσε να αποτελέσει βασικό παράγοντα για την ευρύτερη υιοθέτηση των tokenized funds.

Επισκόπηση του Swift Blockchain Ledger

Παράλληλα με την ενσωμάτωση του CRE, η Swift έχει ανακοίνωσε σχεδιάζει ένα κοινόχρηστο καθολικό που βασίζεται σε blockchain για την επέκταση των ψηφιακών χρηματοοικονομικών σε περισσότερες από 200 χώρες. Το καθολικό έχει σχεδιαστεί για διασυνοριακές πληρωμές σε πραγματικό χρόνο, 24/7, επιτρέποντας ρυθμιζόμενες μεταφορές αξίας με διακριτικά σε όλα τα ψηφιακά οικοσυστήματα.

Τα βασικά χαρακτηριστικά περιλαμβάνουν:

• Δυναμική Επικύρωση Συναλλαγών: Οι συναλλαγές επικυρώνονται σε πραγματικό χρόνο για να διασφαλίζεται η ακρίβεια.
• Έξυπνη Εκτέλεση Συμβάσεων: Οι κανόνες πληρωμής εκτελούνται αυτόματα.
• Διαλειτουργικότητα: Υποστηρίζει τόσο ιδιωτικά όσο και δημόσια δίκτυα παράλληλα με τα υπάρχοντα συστήματα fiat.
• Λειτουργική ανθεκτικότητα: Αξιοποιεί την αξιόπιστη υποδομή της Swift για ασφάλεια συναλλαγών μεγάλου όγκου.

Το κοινόχρηστο καθολικό ξεκινά με ένα πρωτότυπο για διασυνοριακές πληρωμές 24/7 και θα επαναληφθεί με τη συμβολή περισσότερων από 30 παγκόσμιων χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων, συμπεριλαμβανομένων των Bank of America, HSBC, JP Morgan, BNP Paribas και Banco Santander.

Ενσωμάτωση Εταιρικών Δράσεων

Πρόσφατα, η Chainlink συνεργάστηκε επίσης με 24 παγκόσμιους οργανισμούς, συμπεριλαμβανομένων των Swift, DTCC και Euroclear, για την τυποποίηση εταιρικών ενεργειών στο onchain. Οι εταιρικές ενέργειες - όπως μερίσματα, συγχωνεύσεις, splits μετοχών, εκδόσεις δικαιωμάτων και προσφορές - κοστίζουν σήμερα στον κλάδο περίπου 58 δισεκατομμύρια δολάρια ετησίως.

Το νέο σύστημα χρησιμοποιεί Chainlink oracles, AI και CRE για να:

• Εξαγωγή δομημένων δεδομένων από μη δομημένες ανακοινώσεις χρησιμοποιώντας μεγάλα γλωσσικά μοντέλα.
• Επικυρώστε τα αποτελέσματα σε πολλά μοντέλα τεχνητής νοημοσύνης για ακρίβεια.
• Δημοσιεύστε ενοποιημένους «χρυσούς δίσκους» στο Chain.
• Συγχρονίστε δεδομένα σε δημόσια και ιδιωτικά δίκτυα χρησιμοποιώντας το Chainlink CCIP.

Η Φάση 1 επικεντρώθηκε στην εξαγωγή και επαλήθευση δομημένων δεδομένων. Η Φάση 2 ανέπτυξε συστήματα παραγωγικού επιπέδου, εισάγοντας ρόλους βεβαιωτή για την κρυπτογραφική επιβεβαίωση της ακρίβειας, διασφαλίζοντας μια επαληθεύσιμη αλυσίδα επιτήρησης σε πολλαπλές γλώσσες, συμπεριλαμβανομένων των ισπανικών και των κινεζικών.

Επίσης, αξίζει να σημειωθεί ότι την 1η Οκτωβρίου, το Παγκόσμιο Ίδρυμα Αναγνώρισης Νομικής Οντότητας (GLEIF) και η Chainlink... ενωμένες δυνάμεις για τη δημιουργία μιας λύσης ταυτότητας blockchain θεσμικού επιπέδου. Το σύστημα συνδυάζει τον επαληθεύσιμο Αναγνωριστικό Νομικής Οντότητας (vLEI) του GLEIF με την Ταυτότητα Διασταυρούμενης Αλυσίδας (CCID) και την Αυτοματοποιημένη Μηχανή Συμμόρφωσης (ACE) του Chainlink. Ενσωματώνει αξιόπιστη οργανωτική ταυτότητα σε πορτοφόλια onchain, έξυπνα συμβόλαια και tokenized assets. Ιδρύματα, σταθερόκοκκο Οι εκδότες και οι τόποι διαπραγμάτευσης μπορούν πλέον να συμμορφώνονται με τους κανονισμούς, να αυτοματοποιούν τη συμμόρφωση και να επαληθεύουν τους αντισυμβαλλομένους σε διασυνοριακό επίπεδο. Όλα αυτά γίνονται με παράλληλη προστασία του απορρήτου των χρηστών.

Συμπέρασμα

Η ενσωμάτωση του Chainlink με την ανταλλαγή μηνυμάτων Swift και το CRE επιτρέπει στα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα να διαχειρίζονται ροές εργασίας με διακριτικά αμοιβαίων κεφαλαίων χωρίς να αναθεωρούν τα παλαιότερα συστήματα. Αυτοματοποιώντας τις εγγραφές, τις εξαγορές και τις εταιρικές ενέργειες αμοιβαίων κεφαλαίων, η πλατφόρμα μειώνει τις λειτουργικές τριβές, βελτιώνει τη διαφάνεια και υποστηρίζει τον διακανονισμό σε πραγματικό χρόνο.

Σε συνδυασμό με την πρωτοβουλία blockchain ledger της Swift, η λύση παρέχει μια επεκτάσιμη, ασφαλή υποδομή για tokenized assets και διασυνοριακές πληρωμές.

Πόροι:

Δελτίο τύπου: Η Chainlink προωθεί τις ροές εργασίας Tokenized Fund με Swift Messaging σε συνεργασία με την UBS: https://www.prnewswire.com/news-releases/chainlink-advances-tokenized-fund-workflows-with-swift-messaging-in-collaboration-with-ubs-302570072.html

Δελτίο τύπου - Η Swift θα προσθέσει το καθολικό μητρώου που βασίζεται σε blockchain στην υποδομή της, σε μια πρωτοποριακή κίνηση για την επιτάχυνση και την κλιμάκωση των οφελών των ψηφιακών χρηματοοικονομικών σε περισσότερες από 200 χώρες και περιοχές παγκοσμίως: https://www.swift.com/news-events/press-releases/swift-add-blockchain-based-ledger-its-infrastructure-stack-groundbreaking-move-accelerate-and-scale-benefits-digital-finance

Δελτίο Τύπου - Η Chainlink και 24 κορυφαίοι συμμετέχοντες στις χρηματοπιστωτικές αγορές προωθούν την πρωτοβουλία του κλάδου για την επίλυση προβλήματος εταιρικών πράξεων ύψους 58 δισεκατομμυρίων δολαρίων: https://www.prnewswire.com/news-releases/chainlink-and-24-leading-financial-market-participants-advance-industry-initiative-to-solve-58-billion-corporate-actions-problem-302569071.html

Σχετικά με το Chainlink Chainlink Runtime Environment (CRE): https://chain.link/chainlink-runtime-environment