Το Chainlink ενισχύει το Tokenized Gold στο Venus Protocol με την καταχώριση XAUm

Πρωτόκολλο Αφροδίτης, το κορυφαίο Defi πλατφόρμα δανεισμού και δανεισμού Αλυσίδα BNB, έχει απαριθμούνται Το XAUm ως την πρώτη εγγύηση πραγματικού ενεργητικού (RWA), σε συνεργασία με την Matrixdock και ΚΡΙΚΟΣ ΑΛΥΣΙΔΑΣΗ καταχώριση σημαίνει ότι οι χρήστες μπορούν πλέον να δανειστούν έναντι φυσικού χρυσού σε μορφή token on-chain χωρίς να πουλήσουν το υποκείμενο περιουσιακό στοιχείο, με τις ροές SmartData της Chainlink να παρέχουν την υποδομή oracle τιμών που το καθιστά ασφαλές.

Τι είναι το XAUm και ποιος κρύβεται πίσω από αυτό;

Το XAUm είναι ένα προϊόν χρυσού με διακριτικά που εκδίδεται από την Matrixdock, την πλατφόρμα RWA του Matrixport Group, μιας από τις κορυφαίες εταιρείες χρηματοοικονομικών υπηρεσιών ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων στην Ασία. Το XAUm, που κυκλοφόρησε το 2024, είναι ένα διακριτικό ERC-20 με τρέχουσα κεφαλαιοποίηση αγοράς 63 εκατομμύρια δολάρια. Κάθε διακριτικό αντιπροσωπεύει μία ουγγιά troy, ή 31.1 γραμμάρια, χρυσού 99.99% καθαρού, που πληροί τα πρότυπα της Ένωσης Αγοράς Χρυσού του Λονδίνου (LBMA).

Το LBMA είναι ο παγκόσμιος φορέας καθορισμού προτύπων για το εμπόριο και την επεξεργασία χρυσού. Ο χρυσός που φέρει πιστοποίηση LBMA πληροί αυστηρές απαιτήσεις για την καθαρότητα, την αλυσίδα φύλαξης και την αποθήκευση, καθιστώντας τον το σημείο αναφοράς που χρησιμοποιούν οι θεσμικοί επενδυτές και οι κεντρικές τράπεζες όταν πραγματοποιούν συναλλαγές με φυσικό χρυσό.

Ο φυσικός χρυσός της XAUm αποθηκεύεται σε θησαυροφυλάκια που λειτουργούν από τις Malca-Amit και Brink's στη Σιγκαπούρη και το Χονγκ Κονγκ. Η δομή των token περιλαμβάνει πολλά χαρακτηριστικά διαφάνειας που την διαφοροποιούν από τα συνθετικά προϊόντα χρυσού:

• Κάθε token υποστηρίζεται 1:1 από φυσικό χρυσό που έχει διατεθεί, που σημαίνει ότι ο χρυσός διατίθεται ειδικά για τους κατόχους token και δεν συγκεντρώνεται.
• Οι μηνιαίες καταστάσεις του θησαυροφυλακίου δημοσιεύονται και καταγράφονται στην αλυσίδα.
• Διεξάγονται εξαμηνιαίοι έλεγχοι από την Bureau Veritas, η οποία ελέγχει επίσης την GLD, το μεγαλύτερο ETF χρυσού στον κόσμο.
• Η φυσική εξαργύρωση είναι διαθέσιμη στη Σιγκαπούρη και το Χονγκ Κονγκ από μπάρες 1 κιλού και άνω.
• Το XAUm ήταν το πρώτο χρυσό token που έγινε δεκτό από τον Σύνδεσμο Αγοράς Χρυσού της Σιγκαπούρης και είναι μέλος του Χρηματιστηρίου Χρυσού του Χονγκ Κονγκ.

Πώς λειτουργεί ο χρυσός με διακριτικά ως εγγύηση στην Αφροδίτη;

Το Venus Protocol λειτουργεί ως αποκεντρωμένη αγορά δανεισμού στο BNB Chain. Οι χρήστες καταθέτουν περιουσιακά στοιχεία ως εγγύηση και δανείζονται έναντι αυτών, πληρώνοντας τόκους επί του δανεισμένου ποσού. Μέχρι τώρα, οι επιλογές εγγύησης στο Venus περιορίζονταν σε κρυπτονομίσματα όπως το BNB και τα stablecoins, των οποίων οι τιμές καθορίζονται από τις συνθήκες της αγοράς κρυπτονομισμάτων.

Το XAUm εισάγει μια μη συσχετισμένη επιλογή εγγύησης. Η τιμή του χρυσού καθορίζεται από τις μακροοικονομικές συνθήκες, τις προσδοκίες για τον πληθωρισμό και τη ζήτηση για ασφαλή καταφύγια, παράγοντες που συχνά κινούνται ανεξάρτητα από τους κύκλους της αγοράς κρυπτονομισμάτων. Για τους χρήστες της Venus, αυτό σημαίνει ότι η βάση των εγγυήσεών τους είναι λιγότερο πιθανό να υποστεί απότομες ταυτόχρονες μειώσεις κατά τη διάρκεια υφέσεων που αφορούν συγκεκριμένα κρυπτονομίσματα.

Όταν ένας χρήστης παρέχει XAUm στην Venus, μπορεί να δανειστεί stablecoins ή άλλα περιουσιακά στοιχεία έναντι της θέσης του που υποστηρίζεται από χρυσό χωρίς να ρευστοποιήσει τα αποθέματά του σε χρυσό. Αυτό επιτρέπει την κεφαλαιακή αποδοτικότητα, τη δυνατότητα πρόσβασης σε ρευστότητα χωρίς να εγκαταλείψει την υποκείμενη έκθεση.

Γιατί η υποδομή Oracle της Chainlink είναι κρίσιμη εδώ

Ένα oracle είναι ένα σύστημα που μεταφέρει δεδομένα τιμών από τον πραγματικό κόσμο σε ένα blockchain. Στα πρωτόκολλα δανεισμού, το oracle δεν είναι δευτερεύον στοιχείο. Καθορίζει τις αξίες των εξασφαλίσεων, ενεργοποιεί ρευστοποιήσεις όταν οι θέσεις υποεξασφαλίζονται και ορίζει παραμέτρους κινδύνου σε ολόκληρο το πρωτόκολλο. Μια ελαττωματική ή χειραγωγημένη ροή τιμών μπορεί να οδηγήσει σε εσφαλμένες ρευστοποιήσεις ή αφερεγγυότητα πρωτοκόλλου.

Η Venus έχει ενσωματώσει το Chainlink SmartData Feeds ως επίπεδο oracle για το XAUm. Το Chainlink είναι το αποκεντρωμένο δίκτυο oracle που αποτελεί πρότυπο στον κλάδο και δηλώνει ότι η υποδομή του έχει επιτρέψει την πραγματοποίηση συναλλαγών εντός αλυσίδας άνω των 28 τρισεκατομμυρίων δολαρίων παγκοσμίως. 

Ανακαλύψτε πολλά υποσχόμενα έργα...

Πολλά υποσχόμενα έργα...

(Διαφήμιση)

Το άρθρο συνεχίζεται...

Για τα RWA με token όπως το XAUm, το Chainlink αντλεί δεδομένα τιμολόγησης απευθείας από τον εκδότη token και τα παραδίδει στην αλυσίδα μέσω ενός αποκεντρωμένου επιπέδου επικύρωσης, καθιστώντας τα ανθεκτικά στη χειραγώγηση.

Το 2025, η Matrixdock επέκτεινε τη χρήση της υποδομής Chainlink ώστε να περιλαμβάνει τόσο τις ροές τιμών Chainlink όσο και το πρωτόκολλο διαλειτουργικότητας Cross-Chain (CCIP). Το CCIP είναι το πρότυπο που χρησιμοποιεί η Chainlink για την ασφαλή μετακίνηση tokenized περιουσιακών στοιχείων σε διαφορετικά δίκτυα blockchain. Η ίδια υποδομή τροφοδοτεί επίσης το πρώτο tokenized βραχυπρόθεσμο προϊόν ομολόγων του δημοσίου στην Ασία, το STBT, το οποίο εκδίδεται επίσης από την Matrixdock.

Τι άλλο κάνει η Chainlink στον χώρο RWA;

Η εισαγωγή της Venus XAUm στο χρηματιστήριο είναι μία από τις πολλές εξελίξεις στο RWA με την υποστήριξη του Chainlink τις τελευταίες εβδομάδες.

Visa, ANZ, ChinaAMC (HK) και Fidelity International πρόσφατα ολοκληρωθεί ένα πιλοτικό πρόγραμμα διασυνοριακού διακανονισμού στο πλαίσιο του πιλοτικού προγράμματος e-HKD Φάσης 2 της Νομισματικής Αρχής του Χονγκ Κονγκ, χρησιμοποιώντας το Chainlink CCIP για τη μεταφορά tokenized περιουσιακών στοιχείων και ψηφιακού νομίσματος μεταξύ ενός blockchain τράπεζας με άδεια και του δημόσιου δικτύου Ethereum. Το πιλοτικό πρόγραμμα κατέδειξε ότι ένας επενδυτής με έδρα την Αυστραλία θα μπορούσε να αγοράσει ένα tokenized money market fund από έναν διαχειριστή περιουσιακών στοιχείων του Χονγκ Κονγκ με σχεδόν άμεσο διακανονισμό και αυτοματοποιημένους ελέγχους συμμόρφωσης, παρακάμπτοντας εντελώς τους παραδοσιακούς μεσάζοντες εκκαθάρισης.

Το πιλοτικό πρόγραμμα πραγματοποίησε δύο πειράματα. Στο πρώτο, οι ANZ και Fidelity International δοκίμασαν μια ροή χρησιμοποιώντας το σταθερό κρυπτονόμισμα (stablecoin) σε αυστραλιανό δολάριο της ANZ, A$DC, το οποίο ανταλλάχθηκε με ένα υποθετικό e-HKD για την αγορά μονάδων αμοιβαίων κεφαλαίων χρηματαγοράς Fidelity με διακριτικά (tokened). Στο δεύτερο, οι ANZ, Visa και ChinaAMC αντικατέστησαν το e-HKD με καταθέσεις σε HKD με διακριτικά (tokened), οι οποίες δημιουργήθηκαν χρησιμοποιώντας το πρότυπο διακριτικών ERC-3643. 

Το ERC-3643 ενσωματώνει κανόνες συμμόρφωσης, όπως η προσθήκη σε λίστα επιτρεπόμενων πορτοφολιών και τα όρια ταχύτητας συναλλαγών, απευθείας στην ίδια τη σύμβαση διακριτικού. Και τα δύο πειράματα χρησιμοποίησαν μια δομή παράδοσης έναντι πληρωμής, που σημαίνει ότι οι μονάδες κεφαλαίου και η πληρωμή διακανονίστηκαν ταυτόχρονα σε μία μόνο ατομική συναλλαγή χωρίς καθυστέρηση διακανονισμού.

Ξεχωριστά, την 1η Μαρτίου, η Chainlink ενεργοποιημένη Το cbBTC της Coinbase, ένα 1:1 Bitcoin-backed token, για μετάβαση από το δίκτυο Base στο Monad χρησιμοποιώντας CCIP. Το Monad είναι ένα νέο blockchain υψηλής απόδοσης και η ενσωμάτωση επιτρέπει στην ρευστότητα που υποστηρίζεται από Bitcoin να εισέλθει στο οικοσύστημα DeFi. Η Coinbase επέλεξε το Chainlink CCIP ως την αποκλειστική υποδομή γεφύρωσης για την επέκταση των περιεχομένων πέρυσι. Οι πρώτοι που υιοθέτησαν το Monad περιλαμβάνουν τις πλατφόρμες DeFi Curvance και Neverland, οι οποίες και οι δύο λανσάρουν αγορές cbBTC.

Συμπέρασμα 

Η πρώτη καταχώριση RWA της Venus Protocol φέρνει φυσικό χρυσό με πιστοποίηση LBMA στην BNB Chain ως χρησιμοποιήσιμη εγγύηση, με τις ροές SmartData της Chainlink να παρέχουν την υποδομή oracle τιμών. Η XAUm προσφέρει ένα φυσικό χρυσό token 1:1 με on-chain audit trails, εξαμηνιαία επαλήθευση από τρίτους και φυσικά δικαιώματα εξαργύρωσης. Η καταχώριση καθορίζει το τεχνικό πρότυπο και το πρότυπο συμμόρφωσης που η Venus σχεδιάζει να εφαρμόσει σε μελλοντικές προσθήκες RWA, συμπεριλαμβανομένων των tokenized treasuries και της ιδιωτικής πίστωσης.

Υποστηρικτικό υλικό 

1. Αλυσιδωτός σύνδεσμος στο X: Αναρτήσεις (Μάρτιος, 2026)

2. Άρθρο ιστολογίου από το Venus Protocol: Χρυσός On-Chain: Η Venus καταχωρεί το XAUm, ασφαλισμένο από την Chainlink, φέρνοντας πραγματικά περιουσιακά στοιχεία στην αλυσίδα BNB

3. Άρθρο ιστολογίου από τον MonadΤο Chainlink επιτρέπει τη γεφύρωση του cbBTC της Coinbase με το οικοσύστημα Monad DeFi

4. Η πρόσφατα δημοσιευμένη έκθεση της HKMAΠιλοτικό Πρόγραμμα e-HKD Φάση 2: Μετασχηματισμός των Παγκόσμιων Πληρωμών: Ο Ρόλος των Χρημάτων και των Κεφαλαίων με Συμβολοσειρές στις Διασυνοριακές Συναλλαγές