Η Fidelity λανσάρει το Tokenized Fund FDIT με την Ondo Finance OUSG, κορυφαία επενδυτική πλατφόρμα

Η Fidelity Investments έχει επίσημα ξεκίνησε το tokenized money market fund του, το Fidelity Digital Interest Token (FDIT), στο Ethereum blockchain. Η κίνηση αυτή σηματοδοτεί την είσοδο του διαχειριστή περιουσιακών στοιχείων με έδρα τη Βοστώνη στον αναπτυσσόμενο τομέα των tokenized περιουσιακών στοιχείων. 

Ο μεγαλύτερος επενδυτής στην FDIT είναι Ondo FinanceΤο Ondo Short-Term US Treasuries Fund (OUSG) του ταμείου, το οποίο αντιπροσωπεύει επί του παρόντος πάνω από το 99% των περιουσιακών στοιχείων του ταμείου.

Το FDIT είναι η έκδοση με διακριτικά του Fidelity Treasury Digital Fund (FYOXX), το οποίο με τη σειρά του αποτελεί μια κατηγορία μετοχών on-chain του Fidelity Treasury Digital Fund (FYHXX). Το αμοιβαίο κεφάλαιο επενδύει κυρίως σε έντοκα γραμμάτια του αμερικανικού δημοσίου, με στόχο την παροχή απόδοσης στους επενδυτές. 

Τα πρώιμα δεδομένα blockchain από την Etherscan δείχνουν ότι περίπου 202 εκατομμύρια δολάρια σε FDIT κόπηκαν στις αρχές Σεπτεμβρίου. Η Fidelity αποκάλυψε για πρώτη φορά τα σχέδια για αυτήν την εγκατάσταση με διακριτικά σε μια κανονιστική κατάθεση τον Μάρτιο στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς των ΗΠΑ (SEC).

Θεσμική Δυναμική: Μετατροπή Παραδοσιακών Περιουσιακών Στοιχείων σε Συμβολαιογράφους

Η κυκλοφορία της Fidelity ακολουθεί μια ευρύτερη τάση, σύμφωνα με την οποία κορυφαίοι διαχειριστές περιουσιακών στοιχείων φέρνουν παραδοσιακά χρηματοοικονομικά προϊόντα σε δίκτυα blockchain. Οι BlackRock, Franklin Templeton και WisdomTree έχουν εισαγάγει προϊόντα χρηματαγοράς ή Treasury με διακριτικά token τα τελευταία χρόνια.

Βασικά σημεία σχετικά με τις τάσεις tokenization:

• Το USD Institutional Digital Liquidity Fund (BUIDL) της BlackRock ενσωματώνει το Circle για να επιτρέπει άμεσες εξαγορές σε USDC.
• Τα BENJI του Franklin Templeton και WTGXX της WisdomTree αντιπροσωπεύουν πρώιμα πειράματα στην έκθεση σε tokenized Treasury.
• Η Fidelity εντάσσεται τώρα σε αυτήν την ομάδα με την FDIT, σηματοδοτώντας την αυξανόμενη υιοθέτηση των on-chain ομολόγων του Δημοσίου.

Η δημιουργία διακριτικών (tokenization) επιτρέπει την απευθείας διαπραγμάτευση και τον διακανονισμό παραδοσιακών περιουσιακών στοιχείων σε δίκτυα blockchain, μειώνοντας τους χρόνους διακανονισμού και αυξάνοντας τη διαφάνεια.

Ο ρόλος της Ondo Finance στο FDIT

Η Ondo Finance λάνσαρε το αμοιβαίο κεφάλαιο OUSG τον Ιανουάριο του 2023, προσφέροντας στους επενδυτές πρόσβαση σε ομόλογα του αμερικανικού δημοσίου μέσω on-chain. Έκτοτε, έχει εξελιχθεί σε ένα κορυφαίο προϊόν με συνολική αξία κλειδωμένη (TVL) άνω των 730 εκατομμυρίων δολαρίων. Το OUSG παρέχει χαρακτηριστικά όπως:

• Άμεσες συνδρομές και εξαργυρώσεις 24/7
• Ημερήσιες καταβολές τόκων
• Χαμηλές χρεώσεις
• Υποστήριξη πολλαπλών αλυσίδων (Ethereum, σολάριουμ, Κυματισμός, Πολύγωνο)

Το χαρτοφυλάκιο της OUSG περιλαμβάνει πλέον πολλαπλούς κορυφαίους διαχειριστές περιουσιακών στοιχείων, συμπεριλαμβανομένων των BlackRock (BUIDL), Fidelity (FDIT), Franklin Templeton (BENJI), WisdomTree (WTGXX) και Wellington Management/FundBridge Capital (ULTRA). Ενσωματώνοντας την FDIT, η Ondo ενισχύει περαιτέρω τη ρευστότητα και την ωριμότητα του οικοσυστήματος.

Σύμφωνα με την Ondo, η OUSG αντιπροσωπεύει επί του παρόντος περισσότερο από το 99% των περιουσιακών στοιχείων της FDIT. Αυτή η συνεργασία επιτρέπει στην Fidelity να εισέλθει στην αγορά on-chain Treasury, αξιοποιώντας παράλληλα ένα καθιερωμένο δίκτυο tokenized προϊόντων.

Ανακαλύψτε πολλά υποσχόμενα έργα...

Πολλά υποσχόμενα έργα...

(Διαφήμιση)

Το άρθρο συνεχίζεται...

Τεχνική Μηχανική του FDIT

Το FDIT λειτουργεί ως διακριτικό ERC-20 στο Ethereum. Οι επενδυτές μπορούν:

• Διατηρούν το FDIT ως ψηφιακή αναπαράσταση των μετοχών τους στο Fidelity Treasury Digital Fund
• Λάβετε καθημερινά δεδουλευμένους τόκους που συνδέονται με έντοκα γραμμάτια του αμερικανικού δημοσίου
• Ανταλλαγή ή μεταφορά tokens στην αλυσίδα με σχεδόν άμεσο διακανονισμό

Η δομή με διακριτικά διασφαλίζει ότι οι επενδυτές διατηρούν την έκθεση στις παραδοσιακές αποδόσεις των ομολόγων του Δημοσίου, ενώ παράλληλα έχουν πρόσβαση στα οφέλη του blockchain, συμπεριλαμβανομένης της διαφάνειας, της προγραμματισιμότητας και της διαλειτουργικότητας με άλλα Defi προϊόντα.

Ondo Global Markets: Επέκταση της πρόσβασης σε Tokenized

Η Ondo λάνσαρε πρόσφατα την Ondo Global Markets, μια πλατφόρμα που προσφέρει περισσότερες από 100 tokenized αμερικανικές μετοχές και ETF στο Ethereum. Μέχρι το τέλος του 2025, η πλατφόρμα στοχεύει να παρέχει πάνω από 1,000 tokenized assets. Τα βασικά χαρακτηριστικά περιλαμβάνουν:

• Πρόσβαση 24/7 στην αλυσίδα για διεθνείς επενδυτές
• Πλήρως υποστηριζόμενα Tokens από αντίστοιχους τίτλους εισηγμένους στο χρηματιστήριο των ΗΠΑ
• Μερίσματα και εταιρικές πράξεις που αντικατοπτρίζονται στις τιμές των συμβολαίων
• Έκδοση και εξαγορά με σταθερές κασσίτερες στην υποκείμενη αγοραία αξία

Επενδυτές εκτός ΗΠΑ σε όλη την Ασία-Ειρηνικό, την Ευρώπη, την Αφρική και τη Λατινική Αμερική μπορούν να συμμετάσχουν, αν και οι χρήστες στις ΗΠΑ και το Ηνωμένο Βασίλειο εξαιρούνται λόγω κανονιστικών περιορισμών. Αυτή η ρύθμιση αντικατοπτρίζει την πραγματική απόδοση των αμερικανικών μετοχών, προσφέροντας παράλληλα συνεχή ρευστότητα και μεταφορές από πορτοφόλι σε πορτοφόλι.

Ενσωμάτωση με Ripple και υποστήριξη πολλαπλών αλυσίδων

Οι μελλοντικές ενημερώσεις θα επεκτείνουν τις προσφορές token του Treasury της Ondo στις προσφορές του Ripple που επικεντρώνονται στις επιχειρήσεις. Καθολικό XRP, επιτρέποντας στους επενδυτές να δημιουργούν και να εξαργυρώνουν tokens χρησιμοποιώντας stablecoins RLUSD. Η υποστήριξη πολλαπλών αλυσίδων διασφαλίζει ότι προϊόντα όπως το OUSG και το FDIT παραμένουν προσβάσιμα σε Ethereum, Solana, Polygon και Ripple, παρέχοντας ευελιξία τόσο σε θεσμικούς όσο και σε λιανικούς συμμετέχοντες.

Οι ευρύτερες επιπτώσεις για το TradFi και το DeFi

Η είσοδος της Fidelity ενισχύει την αυξανόμενη σύγκλιση μεταξύ της παραδοσιακής χρηματοδότησης (TradFi) και της αποκεντρωμένης χρηματοδότησης (DeFi). Με την μετατροπή των αμοιβαίων κεφαλαίων χρηματαγοράς σε token και των αμερικανικών κρατικών ομολόγων:

• Οι διαχειριστές περιουσιακών στοιχείων μπορούν να προσεγγίσουν παγκόσμιους επενδυτές με πρόσβαση 24/7 μέσω της αλυσίδας
• Οι χρόνοι εκκαθάρισης μειώνονται από ημέρες σε σχεδόν άμεσους
• Η διαφάνεια ενισχύεται μέσω της παρακολούθησης των tokenized μετοχών μέσω blockchain
• Οι ομάδες ρευστότητας, όπως η OUSG, δημιουργούν αποτελεσματικές ευκαιρίες δημιουργίας αγοράς

Αυτή η ενσωμάτωση παρέχει επίσης ένα πλαίσιο για συμμόρφωση και συμμετοχή θεματοφύλακα, επιτρέποντας την κανονιστική εποπτεία χωρίς να θυσιάζεται η αποδοτικότητα της αλυσίδας.

Συμπέρασμα

Το token FDIT της Fidelity και το fund OUSG της Ondo Finance καταδεικνύουν τις πρακτικές δυνατότητες των tokenized assets. Οι επενδυτές μπορούν πλέον να έχουν πρόσβαση σε ομόλογα του αμερικανικού δημοσίου και στις αποδόσεις της χρηματαγοράς on-chain, με άμεσες συνδρομές, ημερήσιες συσσωρεύσεις τόκων και συμβατότητα μεταξύ αλυσίδων. Η συνεργασία αντικατοπτρίζει την ωριμότητα της υποδομής tokenization, δείχνοντας ότι η υιοθέτηση σε μεγάλη κλίμακα από καθιερωμένους διαχειριστές assets είναι βιώσιμη.

Πόροι:

1. Η ανακοίνωση της Ondo Finance σχετικά με το FDIT της Fidelity: https://blog.ondo.finance/fidelity-unveils-onchain-money-market-fund-anchored-by-ondo-finance/

2. Ιστολόγιο Ondo Finance: https://blog.ondo.finance/

3. Έγγραφα Ondo Finance: https://docs.ondo.finance/