Η JPMorgan συνεργάζεται με την Chainlink και την Ondo Finance για να φέρει τις τραπεζικές πληρωμές σε tokenized assets

ΚΡΙΚΟΣ ΑΛΥΣΙΔΑΣ, η Kinexys από την JP Morgan και η Ondo Finance έχουν επιτυχώς ολοκληρωθεί μια διασταυρούμενη συναλλαγή Παράδοσης έναντι Πληρωμής (DvP). Αυτό το ορόσημο σηματοδοτεί μία από τις πρώτες πραγματικές χρήσεις της τεχνολογίας blockchain για την ενσωμάτωση παραδοσιακών συστημάτων τραπεζικών πληρωμών με tokenized assets σε δημόσια blockchains. 

Μια Νέα Εποχή για την Εκκαθάριση Περιουσιακών Στοιχείων με Tokenized

Η συνεργασία περιλαμβάνει τρεις κορυφαίους παίκτες στους αντίστοιχους τομείς τους. Η Chainlink, η οποία θεωρείται ευρέως ως το πρότυπο για ασφαλή onchain χρηματοδότηση, παρείχε την κρίσιμη υποδομή cross-chain. Η Kinexys, το τμήμα blockchain της JP Morgan, συνέβαλε με το εξουσιοδοτημένο δίκτυο blockchain της για το σκέλος διακανονισμού πληρωμών της συναλλαγής. 

Η Ondo Finance παρουσίασε το blockchain επόμενης γενιάς Layer 1, το Ondo Chain, σχεδιασμένο ειδικά για την κλιμάκωση του tokenization περιουσιακών στοιχείων σε πραγματικό κόσμο.

Μαζί, ενορχήστρωσαν τον διακανονισμό ομολόγων του αμερικανικού δημοσίου με διακριτικά (tokenized) στο Ondo Chain, με τις πληρωμές να διεκπεραιώνονται στο εξουσιοδοτημένο δίκτυο της Kinexys Digital Payments. Αυτή η συναλλαγή σηματοδοτεί την πρώτη συμφωνία της JP Morgan που διακανονίζεται σε δημόσιο blockchain, υπογραμμίζοντας την εμβάθυνση της τράπεζας με τις τεχνολογίες Web3.

Γεφύρωση Ιδιωτικών και Δημόσιων Blockchains

Παραδοσιακά, οι δραστηριότητες blockchain της JP Morgan παρέμειναν περιορισμένες σε ιδιωτικά δίκτυα, με προηγούμενα πειράματα, όπως μια δοκιμή με τη Siemens το 2024, να βρίσκονται ακόμη σε φάση δοκιμών. Η πρόσφατη συναλλαγή ανοίγει νέους δρόμους συνδέοντας ιδιωτικά blockchain με άδεια απευθείας με ένα δημόσιο blockchain, ένα βήμα που πολλά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα έχουν αντιμετωπίσει με προσοχή μέχρι τώρα.

Η ασφαλής υποδομή ενορχήστρωσης cross-chain της Chainlink έπαιξε καθοριστικό ρόλο. Συνέδεσε το ιδιωτικό περιβάλλον blockchain της Kinexys με το δημόσιο Ondo Chain της Ondo Finance, επιτρέποντας την απρόσκοπτη επικοινωνία και τον συντονισμό μεταξύ των δύο συστημάτων. Αυτή η ενορχήστρωση είναι ζωτικής σημασίας για την ενεργοποίηση του σε πραγματικό χρόνο, ατομικού διακανονισμού tokenized assets και πληρωμών σε διαφορετικά δίκτυα blockchain.

Ομόλογα του αμερικανικού δημοσίου με διακριτικά και αύξηση περιουσιακών στοιχείων στον πραγματικό κόσμο

Το περιουσιακό στοιχείο που συμμετείχε στη συναλλαγή ήταν το κορυφαίο Βραχυπρόθεσμο Ταμείο Αμερικανικών Κρατικών Ομολόγων (OUSG) της Ondo Chain. Αυτά τα tokenized treasuries είναι ψηφιακές αναπαραστάσεις κρατικού χρέους, που χρησιμοποιούνται συνήθως στις αγορές κρυπτονομισμάτων για τη δημιουργία αποδόσεων και τη διαχείριση ρευστότητας.

Η Ondo Finance έχει δημιουργήσει την πλατφόρμα της για την κλιμάκωση της tokenization πραγματικών περιουσιακών στοιχείων, ενός αναπτυσσόμενου τομέα όπου τα φυσικά ή παραδοσιακά χρηματοοικονομικά περιουσιακά στοιχεία αντιπροσωπεύονται ψηφιακά σε δίκτυα blockchain. 

Ασφάλεια και Συμμόρφωση Ιδρυματικού Επιπέδου

Μια σημαντική ανησυχία για τα ιδρύματα που εισέρχονται στο blockchain finance είναι η διατήρηση των προτύπων συμμόρφωσης και ασφάλειας. Το Chainlink Runtime Environment (CRE) παρείχε ένα ασφαλές επίπεδο υπολογισμού εκτός αλυσίδας για τη διαχείριση και τον συντονισμό της συναλλαγής. Αυτό διασφάλιζε ότι η διαδικασία πληρούσε τις θεσμικές απαιτήσεις για επεκτασιμότητα, συμμόρφωση και ασφάλεια.

Η ενσωμάτωση του CRE με τη συγχρονισμένη ροή εργασίας εκκαθάρισης του Kinexys Digital Payments επέτρεψε στη συναλλαγή να διατηρήσει τα υψηλά πρότυπα που αναμένουν οι τράπεζες, επωφελούμενη παράλληλα από τη διαφάνεια και την αποτελεσματικότητα του blockchain.

Ανακαλύψτε πολλά υποσχόμενα έργα...

Πολλά υποσχόμενα έργα...

(Διαφήμιση)

Το άρθρο συνεχίζεται...

«Είμαι πολύ ενθουσιασμένος για τη συνεργασία μας με την Kinexys από την JP Morgan και την Ondo Finance, η οποία αποτελεί σαφές σημάδι της σύγκλισης TradFi και DeFi για την οποία μιλάμε εδώ και πολλά χρόνια», δήλωσε ο Sergey Nazarov, συνιδρυτής της Chainlink. «Το Chainlink έχει δημιουργηθεί για να επιτρέπει την ασφαλή και αξιόπιστη εκτέλεση συναλλαγών θεσμικού επιπέδου όπως αυτή, σε πολλαπλά blockchain και με τη συμμόρφωση που απαιτείται από μεγάλα ιδρύματα όπως η JP Morgan».

Κατανόηση της Παράδοσης έναντι της Πληρωμής στο Blockchain

Η Παράδοση έναντι Πληρωμής (DvP) είναι ένας κρίσιμος χρηματοοικονομικός μηχανισμός που διασφαλίζει ότι οι μεταφορές περιουσιακών στοιχείων και οι αντίστοιχες πληρωμές πραγματοποιούνται ταυτόχρονα. Αυτό αποτρέπει τους κινδύνους όπου το ένα μέρος παραδίδει περιουσιακά στοιχεία χωρίς να λαμβάνει πληρωμή ή το αντίστροφο. Στα παραδοσιακά χρηματοοικονομικά, η DvP συχνά αντιμετωπίζει καθυστερήσεις και κίνδυνο αντισυμβαλλομένου λόγω κατακερματισμένων συστημάτων και χειροκίνητης επεξεργασίας.

Η υπόσχεση του Blockchain είναι να αυτοματοποιήσει το DvP, εξαλείφοντας τους μεσάζοντες και προσφέροντας σχεδόν άμεση οριστικοποίηση. Αυτό μειώνει τον κίνδυνο διακανονισμού, επιταχύνει τις συναλλαγές και αυξάνει τη διαφάνεια μέσω αμετάβλητων και επαληθεύσιμου αρχείου συναλλαγών.

Γιατί αυτό έχει σημασία για το TradFi και το DeFi

Η συνεργασία μεταξύ αυτών των τριών εταιρειών σηματοδοτεί μια μετατόπιση στην προσέγγιση των παραδοσιακών χρηματοοικονομικών στο blockchain και τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία. Η κίνηση της JP Morgan να διακανονίσει τίτλους με διακριτικά σε ένα δημόσιο blockchain υποδηλώνει την αυξανόμενη θεσμική εμπιστοσύνη στην τεχνολογία blockchain.

Ο Σεργκέι Ναζαρόφ της Chainlink περιέγραψε τη συναλλαγή ως ένα σαφές παράδειγμα TradFi και Defi σύγκλιση. Η δυνατότητα εκτέλεσης ασφαλών, συμβατών και κλιμακούμενων συναλλαγών σε πολλαπλά δίκτυα blockchain θα ανοίξει μια μεγάλη, προσβάσιμη αγορά για ιδρύματα που επιθυμούν να αξιοποιήσουν τα δημόσια οικοσυστήματα blockchain.

Ο Διευθύνων Σύμβουλος της Ondo Finance, Nathan Allman, συμφώνησε με αυτό, χαρακτηρίζοντας την εκδήλωση ως μια δήλωση σχετικά με το μέλλον των χρηματοοικονομικών. Τόνισε πώς η συμφωνία ανέδειξε τη δύναμη της συμβατής υποδομής blockchain για τη διαχείριση περιουσιακών στοιχείων του πραγματικού κόσμου σε μεγάλη κλίμακα.

Μετά από μια περίοδο κανονιστικής αβεβαιότητας και καταστολής των κρυπτονομισμάτων, οι ΗΠΑ έχουν πρόσφατα δει πιο φιλικά προς τον κλάδο μέτρα που στοχεύουν στην ενίσχυση της καινοτομίας. Ενώ η JPMorgan δηλώνει ότι αυτό το έργο βρίσκεται σε εξέλιξη εδώ και χρόνια, το εξελισσόμενο κανονιστικό περιβάλλον πιθανότατα έχει ενθαρρύνει την αυξημένη θεσμική διερεύνηση των δημόσιων διακανονισμών blockchain.

Αυτή η επιτυχημένη δοκιμαστική συναλλαγή αποτελεί μια προεπισκόπηση αυτού που θα μπορούσε να γίνει συνήθης πρακτική. Η κλιμάκωση τέτοιων λύσεων DvP σε διασταυρούμενη αλυσίδα θα είναι το κλειδί για την ανάπτυξη των αγορών tokenized assets και την ευρύτερη υιοθέτηση του DeFi από μεγάλα ιδρύματα.