Πόσο μεγάλη είναι η κατάρρευση του χρηματιστηρίου κρυπτονομισμάτων CBEX της Νιγηρίας;

Μια απάτη 6 εκατομμυρίων δολαρίων ή ένα Ponzi 800 εκατομμυρίων δολαρίων;

Εκ πρώτης όψεως, το CBEX φαινόταν νόμιμο. Παρουσιαζόταν στην αγορά ως ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων με τεχνητή νοημοσύνη, καυχώμενο για την επίσημη εγγραφή του στο FinCEN του Υπουργείου Οικονομικών των ΗΠΑ και μάλιστα παρουσίαζε έγγραφα που φαινόταν νόμιμα, υπογεγραμμένα από τον Υπουργό Εξωτερικών του Κολοράντο. 

Παρά τις υψηλές υποσχέσεις για 100% απόδοση της επένδυσης σε μόλις 30 ημέρες, το CBEX κατέρρευσε πρόσφατα. Χιλιάδες Νιγηριανοί και Κενυάτες επενδυτές που αγόρασαν το σχέδιο αντιμετωπίζουν πλέον μηδενικά υπόλοιπα, σύμφωνα με... BBC PidginΤα χρήματά τους, όπως και ο ιστότοπος της πλατφόρμας και οι ομάδες στο Telegram, έχουν εξαφανιστεί.

Η εκτιμώμενη απώλεια; 

Techpoint Αφρική, αφού εντόπισε πορτοφόλια blockchain και έξυπνα συμβόλαια, αναφέρει ότι περίπου 6.1 εκατομμύρια δολάρια εισέρρευσαν στην πλατφόρμα. Άλλοι, συμπεριλαμβανομένων Το Έθνος στο Διαδίκτυο, υπολογίζουν το ποσό πιο κοντά στα 1.3 τρισεκατομμύρια ₦ — δηλαδή περίπου 822 εκατομμύρια δολάρια. Η αλήθεια πιθανότατα βρίσκεται κάπου ενδιάμεσα. Αλλά ακόμη και το χαμηλότερο ποσό αντανακλά μια οδυνηρή, σκόπιμη απάτη.

Η Ρύθμιση: Μια Γνώριμη Παγίδα

Η CBEX ξεκίνησε τη λειτουργία της στη Νιγηρία το 2024, συνδυάζοντας δύο πράγματα που πάντα τραβούν την προσοχή - τα κρυπτονομίσματα και την τεχνητή νοημοσύνη. Με έξυπνο μάρκετινγκ και ατελείωτες καμπάνιες στα μέσα κοινωνικής δικτύωσης, υποσχέθηκε γρήγορες αποδόσεις και επενδύσεις μόνο σε δολάρια. Επίσης, κατέβαλε μπόνους παραπομπών, μια τυπική τακτική πυραμιδικής δομής.

Για πολλούς Νιγηριανούς που αντιμετώπιζαν δύσκολες οικονομικές συνθήκες, το CBEX φαινόταν σαν μια ευκαιρία να ξεφύγουν από την οικονομική πίεση. Αντίθετα, μετατράπηκε σε ψηφιακή παγίδα.

Ο Specter, ένας ερευνητής blockchain, αργότερα εκτεθειμένος πώς η CBEX μετέφερε καταθέσεις μέσω ενός δικτύου πορτοφολιών που βασίζονται στο TRON. Τα κεφάλαια μετατράπηκαν σε σταθερά κρυπτονομίσματα όπως USDT και USDD και στη συνέχεια διοχετεύθηκαν σε μεγάλα χρηματιστήρια όπως το OKX, το Bitget και το HTX.

Μόνο ένα πορτοφόλι έλαβε 3.2 εκατομμύρια δολάρια. Ένα άλλο είχε 1.9 εκατομμύρια δολάρια. Μέχρι τη στιγμή που αποκαλύφθηκε το σχέδιο, τα περισσότερα από τα κεφάλαια είχαν εξαφανιστεί.

Οι επενδυτές έμειναν χωρίς τίποτα

Η πτώση της πλατφόρμας δεν ήταν σταδιακή. Συνέβη από τη μια μέρα στην άλλη. Οι χρήστες συνδέθηκαν και διαπίστωσαν ότι τα υπόλοιπά τους είχαν μηδενιστεί. Δεν υπήρχε υποστήριξη πελατών. Δεν υπήρχε ανακοίνωση. Δεν υπήρχε εξήγηση.

Ανακαλύψτε πολλά υποσχόμενα έργα...

Πολλά υποσχόμενα έργα...

(Διαφήμιση)

Το άρθρο συνεχίζεται...

Τα θύματα κατέκλυσαν το TikTok, το Facebook και το X με απεγνωσμένα βίντεο. Ένας άντρας που έχασε 9 εκατομμύρια ₦ αφηγήθηκε ότι έλεγξε τον λογαριασμό του μετά από προειδοποίηση ενός φίλου. Το υπόλοιπό του είχε εξαφανιστεί. Η ομάδα του Telegram κατακλύστηκε από θυμωμένα μηνύματα. Το CBEX είχε σβήσει.

Στο Ιμπαντάν, δυσαρεστημένοι επενδυτές εισέβαλαν σε ένα τοπικό γραφείο της CBEX. Ήταν άδειο. Κανένα προσωπικό. Καμία απάντηση. Εξοργισμένοι, λεηλάτησαν έπιπλα και ηλεκτρονικά είδη, μια πράξη που προήλθε από απόλυτη απελπισία.

Οι αρχές έφτασαν αργότερα. Αλλά μέχρι τότε, η ζημιά είχε γίνει.

Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) και η EFCC παρεμβαίνουν

Η Επιτροπή Οικονομικού και Χρηματοοικονομικού Εγκλήματος (EFCC) της Νιγηρίας έχει ξεκίνησε μια έρευνα, με σχέδια να εμπλακεί και η Ιντερπόλ. Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) είχε ήδη εκδώσει δημόσια προειδοποίηση, προτρέποντας τους πολίτες να αποφεύγουν τις μη καταχωρημένες πλατφόρμες διαδικτυακών συναλλαγών.

Ο Διευθυντής της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς (SEC), Εμομοτίμι Αγκάμα, επεσήμανε μια «συγκεκριμένη πλατφόρμα» που λειτουργεί παράνομα — σαφώς μια αναφορά στο CBEX. Επιβεβαίωσε ότι ο νέος Νόμος περί Επενδύσεων και Κινητών Αξιών του 2025 δίνει στις ρυθμιστικές αρχές την εξουσία να τερματίζουν τέτοια προγράμματα. Οι influencers και οι διασημότητες που τα προωθούν μπορούν επίσης τώρα να αντιμετωπίσουν νομικές ενέργειες.

Η προειδοποίηση ήρθε λίγες μέρες πριν από την κατάρρευση του CBEX. Ήταν πολύ αργά για πολλούς.

Ένα Ponzi με αντιγραφή και επικόλληση

Το CBEX δεν ήταν καινούργιο. Ήταν ανακυκλωμένο.

Οι ερευνητές συνέδεσαν τον σχεδιασμό της πλατφόρμας του με τον Kehon8 — έναν προγραμματιστή του Telegram που δημιούργησε πρότυπα απάτης σε ιστότοπους και έχει πάνω από 145,000 ακόλουθους. Το backend του CBEX έμοιαζε με το LWEX, ένα πλέον ανενεργό σχέδιο που στόχευε στην Ανατολική Ευρώπη. Και τα δύο χρησιμοποιούσαν την ίδια δομή, σχεδιασμό και σύστημα πληρωμών.

Η CBEX φέρεται επίσης να είχε δεσμούς με την Huione Pay, ένα δίκτυο πληρωμών γνωστό για το ξέπλυμα χρήματος στη Νοτιοανατολική Ασία. Ολόκληρη η επιχείρηση ήταν διεθνής, με Νιγηριανούς υποστηρικτές να ενεργούν ως τοπικοί πράκτορες.

Ένας διαχειριστής, ο Victor Aiguosatile Osamwende, επικρίθηκε από το Specter επειδή απείλησε θύματα που απαιτούσαν απαντήσεις. Άλλοι που προωθούσαν το CBEX έχουν εξαφανιστεί από τα μέσα κοινωνικής δικτύωσης.

Γιατί τόσοι πολλοί το έπεσαν θύματα;

Γιατί η απελπισία γεννά ελπίδα.

Σε μια χώρα που παλεύει με την ανεργία, τον πληθωρισμό και ένα αποδυναμωμένο νόμισμα, η προσφορά της CBEX για μηνιαίο διπλασιασμό των αποδόσεων έμοιαζε με θαύμα. Η χρήση τεχνικών όρων όπως «συναλλαγές με τεχνητή νοημοσύνη» την έκανε να ακούγεται περίπλοκη. Η εγγραφή της στο FinCEN της έδωσε νομιμότητα.

Το CBEX δεν στόχευε οικονομικούς εμπειρογνώμονες. Στόχευε τους απλούς Νιγηριανούς - ιδιοκτήτες μικρών επιχειρήσεων, νέους επαγγελματίες, συνταξιούχους - που όλοι προσπαθούσαν να κάνουν τη ζωή λίγο πιο εύκολη. Πολλοί αγνόησαν τα προειδοποιητικά σημάδια, όπως ακριβώς έκαναν το 2016 με το MMM, ένα παρόμοιο σχέδιο Ponzi που εξαφάνισε εκατομμύρια από τις αποταμιεύσεις.

Το πραγματικό κόστος

Οι αριθμοί μπορεί να διαφέρουν, αλλά η συναισθηματική βλάβη είναι συνεπής. Άνθρωποι έχασαν οικονομίες ζωής. Όνειρα διαλύθηκαν. Κάποιοι πήραν δάνεια για να επενδύσουν. Άλλοι έπεισαν την οικογένεια και τους φίλους τους να συμμετάσχουν.

Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) έχει πλέον δεσμευτεί να αυστηροποιήσει την εποπτεία της. Ωστόσο, η ζημιά στην εμπιστοσύνη του κοινού στα κρυπτονομίσματα θα παραμείνει. Πλατφόρμες όπως το CBEX τροφοδοτούν την αυξανόμενη δυσπιστία απέναντι στις τεχνολογίες blockchain στην Αφρική, ακόμη και καθώς πολλές παγκόσμιες εταιρείες πιέζουν για την υιοθέτησή τους.

Το CBEX δεν απέτυχε λόγω ύφεσης της αγοράς. Σχεδιάστηκε για να καταρρεύσει. Υποσχέθηκε αυτό που κανένα νόμιμο χρηματοοικονομικό προϊόν δεν μπορεί — εγγυημένες, γρήγορες αποδόσεις.

Για τη Νιγηρία, το CBEX αποτελεί μια οδυνηρή υπενθύμιση ότι στα κρυπτονομίσματα, αν και ακούγεται πολύ καλό για να είναι αληθινό, πάντα είναι.