Η Νιγηρία ζητά δράση μετά από απάτη κρυπτονομισμάτων ύψους 2.1 δισεκατομμυρίων δολαρίων στη Δυτική Αφρική

Η κορυφαία ρυθμιστική αρχή κινητών αξιών της Νιγηρίας έκρουσε τον κώδωνα του κινδύνου για μια σημαντική αύξηση στις ύποπτες συναλλαγές κρυπτονομισμάτων στη Δυτική Αφρική—η οποία ανέρχεται σε πάνω από 2.1 δισεκατομμύρια δολάρια μόνο το 2024. Σύμφωνα με... Business Insider Αφρική, αυτή η προειδοποίηση προέρχεται από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) της Νιγηρίας μετά από έκθεση της Διακυβερνητικής Ομάδας Δράσης κατά του Ξεπλύματος Χρήματος στη Δυτική Αφρική (GIABA).

Γιατί η Νιγηρία ανησυχεί

Μιλώντας στη Σύνοδο Κορυφής Συμμόρφωσης της Δυτικής Αφρικής στο Πράσινο Ακρωτήριο, η Γενική Διευθύντρια της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς (SEC) Εμομοτίμι Αγκάμα τονίζεται τον αυξανόμενο κίνδυνο. Εξήγησε ότι οι εγκληματίες κάνουν κατάχρηση των κρυπτονομισμάτων -ειδικά των αποκεντρωμένων πλατφορμών χρηματοδότησης (DeFi) και των κρυπτονομισμάτων απορρήτου- για να διαπράξουν απάτη και να χρηματοδοτήσουν παράνομες δραστηριότητες.

Αυτές οι ανησυχίες δεν είναι καινούργιες, αλλά ο Agama λέει ότι η κλίμακα «δεν είναι πλέον τοπική». Προειδοποίησε ότι οι κακοί παράγοντες που έχουν απαγορευτεί σε μια χώρα, όπως η Νιγηρία, συχνά μεταφέρουν τις δραστηριότητές τους σε κοντινές χώρες όπως η Γκάνα. Η έλλειψη περιφερειακής αντίδρασης, λέει, επιτρέπει στο πρόβλημα να επιδεινωθεί.

Κύριες απειλές που περιγράφονται από την Agama: Συμπεριλάβετε

• DeFi "τραβήγματα χαλιών"Οι απατεώνες προσελκύουν επενδυτές σε νέα έργα και στη συνέχεια εξαφανίζονται μαζί με τα κεφάλαια.
• Ψεύτικες διακοπές λειτουργίας και μη καταχωρημένες ανταλλαγέςΑυτές οι πλατφόρμες συχνά έχουν ρυθμιστεί για να εξαπατούν τους χρήστες ή λειτουργούν χωρίς επίβλεψη.
• Χρηματοδότηση της τρομοκρατίας με χρήση κρυπτονομισμάτων απορρήτου: Κρυπτονομίσματα όπως Monero ή το Zcash χρησιμοποιούνται όλο και περισσότερο για την απόκρυψη συναλλαγών.

Η έκθεση της GIABA προσθέτει ότι 2.1 δισεκατομμύρια δολάρια σε συναλλαγές που σχετίζονται με κρυπτονομίσματα επισημάνθηκαν ως ύποπτες στη Δυτική Αφρική μόνο κατά τη διάρκεια του 2024. Αυτοί οι αριθμοί υποδηλώνουν σοβαρές ατέλειες στον τρόπο με τον οποίο παρακολουθείται η δραστηριότητα των ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων σε ολόκληρη την περιοχή.

Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) πιέζει για ενοποιημένη αδειοδότηση και ισχυρότερη παρακολούθηση

Ο Αγκάμα κάλεσε τα μέλη της Οικονομικής Κοινότητας των Δυτικοαφρικανικών Κρατών (ECOWAS) να υιοθετήσουν Ενοποιημένο Σύστημα Αδειοδότησης Παρόχων Υπηρεσιών Εικονικών Περιουσιακών Στοιχείων (VASP)Τόνισε ότι οι κατακερματισμένοι κανόνες διευκολύνουν τους απατεώνες να μετακινούνται μεταξύ συνόρων χωρίς να εντοπίζονται.

Ανακοίνωσε επίσης νέα βήματα που λαμβάνει η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς των ΗΠΑ (SEC) στη Νιγηρία:

• Εργαλεία παρακολούθησης blockchain που βασίζονται σε τεχνητή νοημοσύνη για τη βελτίωση της εποπτείας
• Αυστηρότεροι έλεγχοι συμμόρφωσης για VASP
• Αυξημένη ευαισθητοποίηση του κοινού γύρω από την απάτη

Το σχέδιο της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς (SEC) περιλαμβάνει συχνότερους ελέγχους των πλατφορμών ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων, καλύτερη ανταλλαγή δεδομένων μεταξύ των χωρών της Δυτικής Αφρικής και ένα ισχυρότερο νομικό πλαίσιο για την αντιμετώπιση διασυνοριακών υποθέσεων.

Σχέδιο Ponzi CBEX: Μια μελέτη περίπτωσης στην απάτη κρυπτονομισμάτων

Μία από τις μεγαλύτερες υποθέσεις απάτης που ώθησαν τη νέα στάση της Νιγηρίας είναι η κατάρρευση του CBEX, ένα σχέδιο Πόντσι που ψευδώς ισχυρίστηκε ότι συνδεόταν με το Χρηματιστήριο Μετοχών Κίνας Πεκίνου.

Η CBEX υποσχέθηκε υψηλές αποδόσεις και προσέλκυσε πάνω από 300,000 Νιγηριανοί επενδυτές, ειδικά στο Λάγος και την Αμπούτζα. Οι απώλειες αρχικά εκτιμήθηκαν σε ₦1.3 τρισεκατομμύρια (περίπου 840 εκατομμύρια δολάρια), αν και τα αναθεωρημένα στοιχεία υποδηλώνουν ότι ο πραγματικός αριθμός μπορεί να είναι πιο κοντά $ 6.1 εκατομμύρια.

Ανεξάρτητα από τις πραγματικές απώλειες, η ζημιά στην εμπιστοσύνη του κοινού ήταν σημαντική.

Ανακαλύψτε πολλά υποσχόμενα έργα...

Πολλά υποσχόμενα έργα...

(Διαφήμιση)

Το άρθρο συνεχίζεται...

Σε απάντηση, η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) ξεκίνησε μια εθνική εκστρατεία ευαισθητοποίησης για το σχέδιο Ponzi με στόχο να βοηθήσει το κοινό να εντοπίσει έγκαιρα τις ψεύτικες πλατφόρμες. Ο Agama τόνισε ότι η εκπαίδευση των χρηστών είναι εξίσου σημαντική με την επιβολή κανόνων.

Περιφερειακές Προκλήσεις: Κρυπτονομίσματα Χωρίς Σύνορα

Ένα από τα κεντρικά ζητήματα που εγείρει η Agama είναι η ευκολία με την οποία οι φορείς εκμετάλλευσης ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων μπορούν να μεταβαίνουν μεταξύ δικαιοδοσιών. Με διαφορετικούς νόμους και ελάχιστο συντονισμό, μια εταιρεία ή ένα άτομο που έχει απαγορευτεί στη Νιγηρία μπορεί νόμιμα να επανεκκινήσει τις δραστηριότητές της σε άλλη χώρα της ECOWAS.

Αυτή η «ρυθμιστική αρμπιτράζ» δημιουργεί ένα κενό που έχει εκμεταλλευτεί απατεώνες, ακόμη και τρομοκρατικές ομάδες, οι οποίοι εκμεταλλεύονται κρυπτονομίσματα με επίκεντρο το απόρρητο για αποφυγή εντοπισμού.

Σύμφωνα με τον Αγκάμα, ο μόνος δρόμος προς τα εμπρός είναι... εναρμονισμένο κανονιστικό πλαίσιο για την περιοχή της Δυτικής Αφρικής. Δήλωσε: «Πρέπει να εναρμονίσουμε τα πλαίσιά μας, να μοιραστούμε πληροφορίες και να υιοθετήσουμε βέλτιστες πρακτικές».

Κοιτάζοντας μπροστά: Τι κάνει στη συνέχεια η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC)

Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) σχεδιάζει να υιοθετήσει μια πιο επιθετική προσέγγιση στην εποπτεία των κρυπτονομισμάτων τους επόμενους μήνες. Αυτό περιλαμβάνει:

• Κυλιόμενο παρακολούθηση συναλλαγών σε πραγματικό χρόνο
• Απαίτηση Εγγραφή VASP και συνεχής συμμόρφωση
• Συνεργασία με άλλα έθνη της ECOWAS για την ευθυγράμμιση της πολιτικής

Αυτές οι κινήσεις στοχεύουν στο να διασφαλίσουν ότι η Νιγηρία δεν θα γίνει αδύναμος κρίκος στην καταπολέμηση του εγκλήματος στα κρυπτονομίσματα.

Συχνές Ερωτήσεις

1. Σε τι αναφέρεται το ποσό των 2.1 δισεκατομμυρίων δολαρίων;

   Αναφέρεται στο συνολικό ποσό ύποπτων συναλλαγών κρυπτονομισμάτων που αναφέρθηκαν σε ολόκληρη τη Δυτική Αφρική το 2024, όπως τεκμηριώνεται από την GIABA.

2. Τι είναι ένα Ενοποιημένο Σύστημα Αδειοδότησης VASP;

   Πρόκειται για ένα προτεινόμενο κανονιστικό πλαίσιο όπου όλες οι χώρες της ECOWAS θα ακολουθούν τα ίδια πρότυπα αδειοδότησης και συμμόρφωσης για τις πλατφόρμες κρυπτογράφησης, καθιστώντας πιο δύσκολο για τους απατεώνες να εκμεταλλευτούν τα διασυνοριακά κενά.

3. Ποια ήταν η απάτη CBEX στη Νιγηρία;

   Η CBEX ήταν μια δόλια πλατφόρμα κρυπτονομισμάτων που ισχυριζόταν ότι είχε δεσμούς με το Χρηματιστήριο Μετοχών του Πεκίνου της Κίνας. Κατέρρευσε το 2024 και προκάλεσε εκτιμώμενες απώλειες σε επενδυτές ύψους έως και 840 εκατομμυρίων δολαρίων, αν και νεότερα στοιχεία υποδηλώνουν απώλειες που πλησιάζουν τα 6.1 εκατομμύρια δολάρια.

Συμπέρασμα

Σύμφωνα με τη Νιγηρία, η μη ρυθμιζόμενη δραστηριότητα κρυπτονομισμάτων αποτελεί σοβαρή απειλή για τη χρηματοπιστωτική σταθερότητα, την ασφάλεια των επενδυτών και την περιφερειακή ασφάλεια. Με πάνω από $ 2.1 δισ. Σε ύποπτες συναλλαγές που καταγράφονται σε διάστημα ενός έτους, τα διακυβεύματα είναι υψηλά. Η πίεση της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς (SEC) για ενοποιημένη αδειοδότηση, παρακολούθηση μέσω τεχνητής νοημοσύνης και δημόσια εκπαίδευση αποτελεί ένα βήμα προς την ανάκτηση του ελέγχου — αλλά η επιτυχία εξαρτάται από τη συνεργασία σε ολόκληρη τη Δυτική Αφρική.

Ο χώρος των κρυπτονομισμάτων στην Αφρική αναπτύσσεται ραγδαία, αλλά το ίδιο συμβαίνει και με τους κινδύνους. Εκτός αν οι χώρες δράσουν από κοινού, οι εγκληματίες θα συνεχίσουν να εκμεταλλεύονται τα κενά.

Πόροι:

1. Έκθεση Business Insider: https://africa.businessinsider.com/local/markets/nigeria-hits-panic-button-as-west-africa-logs-dollar21bn-in-suspicious-crypto/rww9zgs

2. Ρεπορτάζ της North Africa Post: https://northafricapost.com/89363-nigeria-sounds-alarm-as-2-1bn-in-suspicious-crypto-transactions-shake-west-africa.html

3. Αναφορά Pidgin του BBC News σχετικά με την κατάρρευση του CBEX: https://www.bbc.com/pidgin/articles/cgjly4d65j5o