Οι επενδυτές της Aviva ετοιμάζονται να μετατρέψουν προϊόντα σε tokenization στο XRP Ledger: Βασικές λεπτομέρειες και τι σημαίνει αυτό

Επενδυτές Aviva, Καθολικό XRP (XRPL), και Ripple Η εταιρική σχέση είναι κεντρικής σημασίας για μια νέα πρωτοβουλία που στοχεύει στην ενσωμάτωση ρυθμιζόμενων δομών κεφαλαίων σε υποδομή blockchain.

Η Aviva Investors, ο βραχίονας διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων της Aviva plc, ανακοίνωσε συνεργασία με την Ripple να ενεργοποιήσουν τις παραδοσιακές δομές κεφαλαίων με τη χρήση token στο XRP Ledger (XRPL) στις 11 Φεβρουαρίου. Οι εταιρείες δήλωσαν ότι θα συνεργαστούν έως το 2026 και μετά για την έκδοση και διαχείριση tokenized κεφαλαίων στο δημόσιο δίκτυο blockchain.

Η πρωτοβουλία σηματοδοτεί την πρώτη κίνηση της Aviva Investors στον τομέα της tokenization και την πρώτη συνεργασία της Ripple με εταιρεία διαχείρισης επενδύσεων με έδρα την Ευρώπη.

Τι περιλαμβάνει η συνεργασία μεταξύ της Aviva Investors και της Ripple;

Σύμφωνα με τη συμφωνία, η Ripple θα παρέχει τεχνική υποστήριξη για να βοηθήσει την Aviva Investors να εκδίδει και να διαχειρίζεται tokenized funds στο XRPL. Το tokenization αναφέρεται στη διαδικασία αναπαράστασης της ιδιοκτησίας παραδοσιακών χρηματοοικονομικών περιουσιακών στοιχείων ως ψηφιακά tokens που καταγράφονται σε ένα blockchain.

Η συνεργασία αποτελεί μέρος της προσπάθειας της Ripple να φέρει ρυθμιζόμενα χρηματοοικονομικά περιουσιακά στοιχεία στο διαδίκτυο (onchain). Για την Aviva Investors, το έργο έχει σχεδιαστεί για να ενσωματώσει δομές κεφαλαίων που βασίζονται σε blockchain στην υπάρχουσα σειρά προϊόντων της.

Η Jill Barber, Διευθύντρια Διανομής στην Aviva Investors, δήλωσε ότι η εταιρεία βλέπει πιθανές βελτιώσεις στην αποδοτικότητα του χρόνου και του κόστους μέσω λύσεων με διακριτικά. Πρόσθεσε ότι η εταιρεία σκοπεύει να υιοθετήσει τεχνολογία που μπορεί να βελτιώσει τις λειτουργικές διαδικασίες και τα αποτελέσματα των πελατών.

Ο Nigel Khakoo, Αντιπρόεδρος Συναλλαγών και Αγορών στην Ripple, δήλωσε ότι η tokenization μεταβαίνει από πιλοτικά προγράμματα σε εφαρμογή μεγαλύτερης κλίμακας. Σημείωσε ότι τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα επικεντρώνονται πλέον στην ανάπτυξη ρυθμιζόμενων περιουσιακών στοιχείων σε μεγάλη κλίμακα χρησιμοποιώντας υποδομή blockchain.

Πώς υποστηρίζει το XRP Ledger τα Tokenized Funds;

Το XRP Ledger είναι ένα αποκεντρωμένο, δημόσιο blockchain ανοιχτού κώδικα που έχει σχεδιαστεί για χρηματοοικονομικές συναλλαγές. Κυκλοφόρησε το 2012.

Σύμφωνα με το Ripple, το δίκτυο έχει επεξεργαστεί περισσότερες από 4 δισεκατομμύρια συναλλαγές και υποστηρίζει πάνω από 7 εκατομμύρια ενεργά πορτοφόλια. Συντηρείται από 120 ανεξάρτητους επικυρωτές.

Ανακαλύψτε πολλά υποσχόμενα έργα...

Πολλά υποσχόμενα έργα...

(Διαφήμιση)

Το άρθρο συνεχίζεται...

Σε αντίθεση με τα blockchains απόδειξης εργασίας, το XRPL δεν βασίζεται στην εξόρυξη για την επικύρωση συναλλαγών. Αυτός ο σχεδιασμός μειώνει την κατανάλωση ενέργειας και επιτρέπει σχεδόν άμεσο διακανονισμό. Το δίκτυο έχει σχεδιαστεί για να ελαχιστοποιεί το κόστος συναλλαγών και περιλαμβάνει λειτουργίες που υποστηρίζουν τη συμμόρφωση στις ρυθμιζόμενες χρηματοπιστωτικές αγορές.

Για τους διαχειριστές περιουσιακών στοιχείων, αυτά τα χαρακτηριστικά είναι σημαντικά για την έκδοση και διαχείριση μετοχών αμοιβαίων κεφαλαίων με διακριτικά (tokenized fund shares), οι οποίες απαιτούν αξιόπιστο διακανονισμό, τήρηση αρχείων και κανονιστικούς ελέγχους.

Γιατί οι διαχειριστές περιουσιακών στοιχείων στρέφονται στην tokenization;

Οι διαχειριστές περιουσιακών στοιχείων χρησιμοποιούν την τεχνολογία blockchain για τον εκσυγχρονισμό της υποδομής των κεφαλαίων. Στα tokenized funds, οι μετοχές οχημάτων όπως τα αμοιβαία κεφάλαια χρηματαγοράς, τα ιδιωτικά πιστωτικά κεφάλαια ή οι στρατηγικές ακινήτων αναπαρίστανται ως ψηφιακά tokens σε ένα blockchain.

Η δημιουργία διακριτικών μπορεί να υποστηρίξει:

• Ταχύτεροι χρόνοι διακανονισμού
• Χαμηλότερο λειτουργικό κόστος
• Αυτοματοποιημένες διαδικασίες συμμόρφωσης
• Κλασματική ιδιοκτησία
• Ευρύτερη ψηφιακή διανομή

Μεγάλες παγκόσμιες εταιρείες έχουν ήδη εισαγάγει προϊόντα με διακριτικά (tokenized). Αυτά περιλαμβάνουν BlackRock, Φράνκλιν Τέμπλετονκαι Hamilton Lane. Η δραστηριότητά τους υποδηλώνει μια μετατόπιση από πειραματικά πιλοτικά προγράμματα σε ζωντανές, ρυθμιζόμενες προσφορές που απευθύνονται σε θεσμικούς επενδυτές.

Η συνεργασία Aviva Investors–Ripple ακολουθεί αυτήν την τάση και αντικατοπτρίζει το αυξανόμενο θεσμικό ενδιαφέρον για δομές κεφαλαίων που βασίζονται σε blockchain.

Τι κάνει αυτή τη συμφωνία σημαντική για την Ευρώπη;

Για την Ripple, η συμφωνία αντιπροσωπεύει την πρώτη της συνεργασία με εταιρεία διαχείρισης επενδύσεων με έδρα την Ευρώπη. Η εταιρεία έχει συνεργαστεί στο παρελθόν με χρηματοπιστωτικά ιδρύματα σε άλλες περιοχές.

Για την Aviva Investors, το έργο αποτελεί την πρώτη της πρωτοβουλία tokenization. Ως επενδυτικός βραχίονας μιας από τις μεγαλύτερες ασφαλιστικές εταιρείες του Ηνωμένου Βασιλείου, η είσοδος της εταιρείας σε κεφάλαια που βασίζονται σε blockchain σηματοδοτεί την αυξανόμενη αποδοχή των tokenized assets εντός των καθιερωμένων χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων.

Η συνεργασία διαρθρώνεται ως μια μακροπρόθεσμη προσπάθεια, με την ανάπτυξη να αναμένεται να συνεχιστεί έως το 2026 και μετά.

Τι σημαίνει αυτό για τους θεσμικούς επενδυτές;

Η κίνηση αυτή δεν αλλάζει άμεσα τις υπάρχουσες δομές των αμοιβαίων κεφαλαίων. Αντίθετα, εισάγει ένα νέο πλαίσιο έκδοσης και διαχείρισης που χρησιμοποιεί υποδομή blockchain.

Εάν εφαρμοστούν σε μεγάλη κλίμακα, τα tokenized funds στο XRPL θα μπορούσαν να αλλάξουν τον τρόπο έκδοσης, μεταφοράς και καταγραφής των μεριδίων των αμοιβαίων κεφαλαίων. Ο σχεδόν άμεσος διακανονισμός και τα αυτοματοποιημένα εργαλεία συμμόρφωσης ενδέχεται να μειώσουν τις διοικητικές τριβές. Το χαμηλότερο κόστος συναλλαγών μπορεί να βελτιώσει την επιχειρησιακή αποτελεσματικότητα.

Ωστόσο, τα αμοιβαία κεφάλαια θα εξακολουθήσουν να υπόκεινται στις κανονιστικές απαιτήσεις στις δικαιοδοσίες όπου προσφέρονται. Και οι δύο εταιρείες επικεντρώνονται σε ρυθμιζόμενα χρηματοοικονομικά περιουσιακά στοιχεία και όχι σε μη ρυθμιζόμενα κρυπτο-προϊόντα.

Μια δομημένη κίνηση προς την υποδομή κεφαλαίων που βασίζεται στο Blockchain

Η συνεργασία της Aviva Investors με την Ripple εισάγει για πρώτη φορά υποδομή blockchain στις λειτουργίες των κεφαλαίων της. Με την έκδοση και τη διαχείριση tokenized funds στο XRP Ledger, η εταιρεία στοχεύει στη βελτίωση της ταχύτητας διακανονισμού, της οικονομικής αποδοτικότητας και των λειτουργικών ελέγχων εντός ενός ρυθμιζόμενου πλαισίου. 

Η συμφωνία αντικατοπτρίζει μια ευρύτερη στροφή του κλάδου προς τα χρηματοοικονομικά περιουσιακά στοιχεία με διακριτικά (tokenized) και τοποθετεί το XRPL ως υποδομή για την έκδοση θεσμικών κεφαλαίων.

Πηγές:

• Ιστολόγιο RippleΣυνεργασία με την Aviva Investors 
• CoindeskΗ Aviva Investors θα δημιουργήσει tokens στο XRP Ledger σε συνεργασία με την Ripple
• Νέα της εταιρείας Aviva Investors: Ανακοίνωση Συνεργασίας 
• Bitcoin.comΗ Ripple Εξασφαλίζει την Πρώτη Συμφωνία Διαχειριστή Περιουσιακών Στοιχείων στην Ευρώπη