Η Chainlink βοήθησε τις Visa, ANZ και Fidelity να κάνουν αυτό που οι τράπεζες προσπαθούν να κάνουν εδώ και χρόνια

Οι Visa, ANZ, ChinaAMC (HK) και Fidelity International ολοκλήρωσαν μια λύση διασυνοριακού διακανονισμού στο πλαίσιο της Νομισματικής Αρχής του Χονγκ Κονγκ (HKMA). Πιλοτικό πρόγραμμα e-HKD Φάση 2, χρησιμοποιώντας ΚΡΙΚΟΣ ΑΛΥΣΙΔΑΣΤο Πρωτόκολλο Διαλειτουργικότητας Διασταυρούμενης Αλυσίδας (CCIP) για τη μετακίνηση tokenized περιουσιακών στοιχείων και ψηφιακού νομίσματος μεταξύ ενός blockchain τράπεζας με άδεια και του δημόσιου δικτύου Ethereum. 

Ο πιλότος κατέδειξε ότι ένας επενδυτής με έδρα την Αυστραλία μπορεί να αγοράσει ένα αμοιβαίο κεφάλαιο χρηματαγοράς (MMF) με διακριτικά από έναν διαχειριστή περιουσιακών στοιχείων του Χονγκ Κονγκ με σχεδόν άμεσο διακανονισμό και αυτοματοποιημένους ελέγχους συμμόρφωσης, χωρίς να περάσει από παραδοσιακούς μεσάζοντες εκκαθάρισης.

Τι δοκίμασε στην πραγματικότητα ο πιλότος;

Τα τέσσερα ιδρύματα είναι ένα από τα 11 κοινοπραξίες στο πρόγραμμα Φάσης 2 της HKMA, το οποίο ξεκίνησε τον Σεπτέμβριο του 2024 και επικεντρώνεται στον διακανονισμό tokenized assets και στην προγραμματισιμότητα του ψηφιακού χρήματος.

Διεξήχθησαν δύο πειράματα. 

Στην πρώτη περίπτωση, η ANZ και η Fidelity International δοκίμασαν μια ροή όπου ένας Αυστραλός επενδυτής καταθέτει AUD, λαμβάνει το stablecoin (A$DC) της ANZ σε αυστραλιανό δολάριο και το ανταλλάσσει με ένα τυλιγμένο υποθετικό e-HKD. Αυτό το τυλιγμένο e-HKD χρησιμοποιείται στη συνέχεια για την αγορά μονάδων Fidelity MMF με διακριτικά token. 

Στο δεύτερο πείραμα, οι ANZ, Visa και ChinaAMC (HK) αντικατέστησαν το e-HKD με καταθέσεις σε HKD με διακριτικά. Η ANZ χρησιμοποίησε την πλατφόρμα Tokenized Asset Platform (VTAP) της Visa για να δημιουργήσει αυτές τις καταθέσεις με διακριτικά χρησιμοποιώντας το πρότυπο διακριτικών ERC-3643, το οποίο ενσωματώνει κανόνες συμμόρφωσης όπως η προσθήκη στη λίστα επιτρεπόμενων πορτοφολιών και τα όρια ταχύτητας συναλλαγών απευθείας στη σύμβαση διακριτικών.

Και τα δύο πειράματα χρησιμοποίησαν μια δομή παράδοσης έναντι πληρωμής (DvP), που σημαίνει ότι οι μονάδες του αμοιβαίου κεφαλαίου και το σκέλος πληρωμής διακανονίζονται ταυτόχρονα σε μία μόνο ατομική συναλλαγή. Οι βασικές δυνατότητες που δοκιμάστηκαν περιλαμβάνουν:

• Μεταφορά διασταυρούμενων αλυσίδων καταθέσεων με διακριτικά HKD μεταξύ μιας αλυσίδας με άδεια και του Ethereum
• Αυτοματοποιημένη έκδοση μεριδίων αμοιβαίου κεφαλαίου που ενεργοποιείται από δεδομένα καθαρής αξίας ενεργοποιημένης αλυσίδας
• Επαλήθευση ταυτότητας σε πραγματικό χρόνο με προσωπικά αναγνωρίσιμα στοιχεία (PII) εκτός αλυσίδας
• Ενσωματωμένη επιβολή συμμόρφωσης σε επίπεδο διακριτικού μέσω ERC-3643

Πώς συνδέει το Chainlink CCIP μια αλυσίδα ιδιωτικών τραπεζών με το Ethereum;

Η ANZ λειτουργεί το DASChain, ένα ιδιωτικό blockchain Layer 2 με άδεια που χρησιμοποιεί την αρχιτεκτονική ZK Validium, η οποία συνδυάζει την τεχνολογία μηδενικής γνώσης (ZKP) με θεσμικούς ελέγχους. Η Fidelity και η ChinaAMC ανέπτυξαν τα συμβόλαια κεφαλαίων με διακριτικά στο Sepolia testnet της Ethereum, ένα δημόσιο δίκτυο. Η άμεση γεφύρωση των δύο, χωρίς ένα συμβατό επίπεδο διαλειτουργικότητας, θα δημιουργούσε κενά τόσο ασφάλειας όσο και κανονισμών.

Το Chainlink CCIP χειρίστηκε αυτήν τη σύνδεση. Μετέδιδε τυλιγμένες λεπτομέρειες e-HKD από το DASChain στο Ethereum, επαλήθευσε τα διαπιστευτήρια ταυτότητας διασταυρούμενης αλυσίδας (που ονομάζονται CCID) σε πραγματικό χρόνο και επιβεβαίωσε την επιλεξιμότητα του πορτοφολιού του επενδυτή πριν ξεκλειδώσει τα tokens των κεφαλαίων στην αλυσίδα προορισμού.

Ανακαλύψτε πολλά υποσχόμενα έργα...

Πολλά υποσχόμενα έργα...

(Διαφήμιση)

Το άρθρο συνεχίζεται...

Επαλήθευση Ταυτότητας και Εκκαθάριση Μέσα σε Μία Ροή Συναλλαγών

Αντί να εκτελεί ελέγχους συμμόρφωσης ξεχωριστά πριν από μια συναλλαγή, το CCIP συντόνιζε την ταυτότητα, τη συμμόρφωση και την έκδοση περιουσιακών στοιχείων σε μία μόνο ροή. Το έξυπνο συμβόλαιο Digital Transfer Agent (DTA) της Fidelity διάβαζε δεδομένα NAV εντός της αλυσίδας και εξέδιδε αυτόματα τον σωστό αριθμό μονάδων αμοιβαίου κεφαλαίου μόλις επιβεβαιωνόταν η πληρωμή στην άλλη αλυσίδα. Δεν απαιτούνταν χειροκίνητη συμφωνία κατά την έκδοση.

Ο Fernando Vazquez, Πρόεδρος Κεφαλαιαγορών στην Chainlink Labs, δήλωσε ότι το πιλοτικό πρόγραμμα «απέδειξε πώς η Chainlink τροφοδοτεί τις πραγματικές χρηματοοικονομικές εφαρμογές εντός των υφιστάμενων κανονιστικών πλαισίων και σε δημόσια και αδειοδοτημένα blockchain».

Τι είναι η ατομική καθίζηση και γιατί έχει σημασία εδώ;

Ατομικός διακανονισμός σημαίνει ότι και τα δύο σκέλη μιας συναλλαγής, η πληρωμή και η παράδοση περιουσιακών στοιχείων, είτε ολοκληρώνονται μαζί είτε δεν ολοκληρώνεται κανένα από τα δύο. Στον παραδοσιακό διακανονισμό κεφαλαίων, τα μετρητά και τα περιουσιακά στοιχεία κινούνται μέσω ξεχωριστών συστημάτων σε διαφορετικά χρονοδιαγράμματα. Μια αποτυχία στο ένα δεν αντιστρέφει αυτόματα την άλλη, αφήνοντας την έκθεση του αντισυμβαλλομένου στο κενό.

Συνδυάζοντας καταθέσεις σε tokened HKD με μονάδες MMF σε tokened σε μία μόνο συναλλαγή DvP, το πιλοτικό πρόγραμμα πέτυχε διακανονισμό σχεδόν σε πραγματικό χρόνο. Τόσο η ChinaAMC όσο και η Fidelity επιβεβαίωσαν ότι η διαδικασία εξάλειψε τις καθυστερήσεις στους ενδιάμεσους λογαριασμούς και μείωσε την εξάρτηση από τη χειροκίνητη συμφωνία backoffice.

Το αυξανόμενο αποτύπωμα του Chainlink σε θεσμικές και DeFi περιπτώσεις χρήσης

Αυτό το πιλοτικό πρόγραμμα συνδυάζεται με ένα ευρύτερο σύνολο αναπτύξεων CCIP. Η Chainlink δηλώνει ότι η υποδομή της έχει επιτρέψει την επίτευξη αξίας συναλλαγών εντός αλυσίδας άνω των 28 τρισεκατομμυρίων δολαρίων σε όλες τις ενσωματώσεις της.

Μόλις μια μέρα πριν από τη δημοσίευση των ευρημάτων του πιλοτικού προγράμματος HKMA, το Chainlink επιβεβαίωσε ότι το CCIP είναι πλέον διαθέσιμο για τη γεφύρωση του cbBTC της Coinbase (ένα 1:1 Bitcoin-backed token) από τη Βάση προς ΜονάδαΟι πρώτοι που υιοθέτησαν πρωτόκολλα στο Monad περιλαμβάνουν τις Curvance και Neverland, οι οποίες λανσάρουν και οι δύο αγορές cbBTC. Ο William Reilly, επικεφαλής στρατηγικών πρωτοβουλιών στην Chainlink Labs, δήλωσε ότι η υποδομή cross-chain «πρέπει να κλιμακωθεί καθώς τα περιουσιακά στοιχεία που υποστηρίζονται από Bitcoin αυξάνονται σε δεκάδες δισεκατομμύρια».

Οι δύο αναπτύξεις αντικατοπτρίζουν τη λειτουργία του CCIP σε διαφορετικά πλαίσια: η μία μέσα σε ένα ρυθμιζόμενο θεσμικό πιλοτικό πρόγραμμα που περιλαμβάνει ψηφιακό χρήμα παρακείμενο στο CBDC και η άλλη συνδέει τη ρευστότητα που υποστηρίζεται από Bitcoin σε ένα νέο οικοσύστημα DeFi.

Συμπέρασμα

Το πιλοτικό πρόγραμμα Φάσης 2 του e-HKD δείχνει ότι τα τεχνικά στοιχεία για τον συμβατό διασυνοριακό διακανονισμό κεφαλαίων με tokenized είναι σήμερα λειτουργικά. Το Chainlink CCIP συνέδεσε μια αδειοδοτημένη τραπεζική αλυσίδα με ένα δημόσιο blockchain, επαλήθευσε την ταυτότητα του επενδυτή σε πραγματικό χρόνο και συντόνισε την πληρωμή και την παράδοση σε μία μόνο ατομική συναλλαγή. 

Το VTAP της Visa έκοψε ρυθμιζόμενες καταθέσεις με διακριτικά κατ' απαίτηση. Το ERC-3643 επέβαλε τη συμμόρφωση σε επίπεδο διακριτικού χωρίς χειροκίνητους ελέγχους. Αυτό που απομένει είναι τα κανονιστικά, διακυβερνητικά και λειτουργικά πρότυπα που απαιτούνται για τη μεταφορά αυτών των στοιχείων από ένα ελεγχόμενο πιλοτικό πρόγραμμα σε ζωντανές αγορές σε μεγάλη κλίμακα.

Υποστηρικτικό υλικό

1. Η πρόσφατα δημοσιευμένη έκθεση της HKMAΠιλοτικό Πρόγραμμα e-HKD Φάση 2: Μετασχηματισμός των Παγκόσμιων Πληρωμών: Ο Ρόλος των Χρημάτων και των Κεφαλαίων με Συμβολοσειρές στις Διασυνοριακές Συναλλαγές

2. Αλυσιδωτός σύνδεσμος στο X: Δημοσίευση την 4η Μαρτίου

3. Άρθρο ιστολογίου από τον MonadΤο Chainlink επιτρέπει τη γεφύρωση του cbBTC της Coinbase με το οικοσύστημα Monad DeFi